뮤추얼 펀드 탐험

• 할 수있다 18, 2024

뮤추얼 펀드는 즉각적인 다각화, 전문적인 관리 및 상대적으로 낮은 거래 비용을 제공하기 때문에 많은 투자자들에게 인기있는 투자 수단입니다.

그러나 단일 뮤추얼 펀드조차도 뮤추얼 펀드의 규모로 인해 처음에는 압도적으로 보일 수 있습니다. 많은 초기 투자자들과 심지어 장기 투자자들도 종종 해당 펀드의 투자 목표에 익숙해지지 않고 뮤추얼 펀드에 투자합니다. 투자 목표와 관련하여 뮤추얼 펀드의 차이점을 이해하는 것은 잘 분산 된 펀드 포트폴리오를 확보하는 데 필수적이며 또한 투자 중복을 피하거나 최소한으로 줄일 수 있습니다.

일반적으로 채권, 주식 및 자금 시장과 같은 3 가지 종류의 뮤추얼 펀드가 있습니다. 그러나 각 펀드 클래스는 더 작고 더 구체적인 하위 클래스로 더 나눌 수 있습니다. 예를 들어, 주식 클래스에는 소규모 성장, 대규모 성장 또는 마이크로 캡 성장 자금을 포함 할 수있는 성장 범주가 있습니다. 이것들은 기술의 작은 모자 성장과 같은 특정 지리적 영역이나 분야에 초점을 맞춘 다른 카테고리로 세분 될 수 있습니다. 지수 펀드 (여러 개가 있음)는 S & P 500, Russell 3000 또는 Wilshire 5000과 같은 특정 시장 지수를 반영하는 증권 선택에 투자합니다. 주식과 채권 모두에 투자하는 뮤추얼 펀드는 종종“균형”펀드라고합니다.

다음은 인덱스 펀드를 제외한 주요 뮤추얼 펀드 범주의 광범위한 목록이며 엄청난 중복이있을만한 가치가 없습니다. 뮤추얼 펀드 투자 회사는 또한 주어진 시간에 특정 부문 또는 투자 스타일 (예 : 성장, 가치 또는 혼합)에 대한 대중 및 시장의 관심을 활용하기 위해 새로운 펀드를 개발 및 마케팅합니다.

성장
적극적인 성장
블루칩
성장
부문
특별 상황 기금 (이러한 기금은 재조직과 같은 재정적 전환을 겪고있는 회사로부터 이익을 얻는 투자 방법을 사용합니다). 또한 합병, 인수, 환매 또는 매각 및 / 또는“유가 치가 낮은”유가 증권의 매각으로 잠재적 이익을 제공하는 회사에 투자 할 수도 있습니다.
가치 기금도이 범주에 속할 수 있습니다.

성장과 소득
균형 잡힌 자금도이 광범위한 범주에 포함될 수 있습니다.
국제 (예 : 특정 국가 자금, 다각화 된 국제, 신흥 시장, 선진 시장 만, 대규모, 중형, 소형, 특정 지역 또는 국제 부동산과 같은 분야로 제한됨)
블렌드 펀드
다양한 성장과 소득

고정 수입
회사채 (다양한 투자 등급)
소득 기금
모기지 지원 증권
시립 (단일 주, 다각화)
국채
고수익 또는 정크 채권
국제 채권 (선진국 또는 신흥 시장으로 제한 될 수 있음)

균형이 잡힌
일반적으로, 균형 잡힌 펀드는 주식뿐만 아니라 채권 소득에 투자합니다. 그들은 보통주, 우선주 및 채권의 조합에 투자 할 수 있습니다. 균형 뮤추얼 펀드는 60 % 주식과 40 % 고정 수입 또는 채권 보유로 구성 될 수 있습니다 (정확한 비율은 다름). 자산 배분 자금도이 범주에 속할 수 있습니다 (예 : 공격적 할당, 보수적 할당, 보통 할당).

돈 시장
면세
과세 대상

퇴직
대상 퇴직 포트폴리오 또는 "라이프 사이클"펀드는 "연령 기반"투자 방식을 사용합니다. 특정 퇴직“목표”날짜를 맞추기 위해 돈이 투자되며, 성장, 성장 및 소득, 적극적인 할당, 적당한 할당 등과 같은 많은 범주가 있습니다.

분야 / 특별 자금
생명 공학
전자 제품
금융 서비스 (중개 부문, 저축 및 중고품 기관, 자금 은행 등으로 제한 될 수 있음)
초록
미디어
귀금속
부동산 (국내 또는 국제)
과학 기술
사회적 책임
통신
유틸리티 (수도 또는 전기 회사와 같은 특정 하위 전문 분야로 제한 될 수 있음)