성공적인 투자의 비결

• 할 수있다 2, 2024

경제에서 소위 녹색 촬영이 갈색으로 변하고 있지만 월스트리트의 선전 기계는 계속 휘젓고 있습니다. 월스트리트는 대중에게 구매, 구매, 구매를 지시하고있다 .....

그들이 말하지 않은 것이 있습니다. The Big Picture 블로그의 Barry Ritholtz가 준수한 흥미로운 데이터가 있습니다. 데이터는 누군가가 1994 년부터 2009 년 1 월 1 일마다 배당금이 재투자 된 S & P 500 지수 또는 은행 CD에 10,000 달러를 투자 한 경우 어떻게되었는지 보여줍니다.

은행 CD에 투자 한 돈은 이제 $ 207,509의 가치가있는 반면 S & P 500에 투자 한 돈은 이제 $ 178,253의 가치가있을 것입니다. 다른 연구에 따르면 1968 년부터 2009 년까지 채권은 실제로 주식보다 실적이 우수했습니다. 장기 주식?

그리고 지난 10 년 동안 S & P 500 지수는 배당금 이전에 37 %의 손실을 입었다는 것을 잊지 마십시오. 반면, 지난 10 년 동안 금은 325 %를 반환했습니다. 장기 주식?

주식, 채권, 상품 등 돈을 어디에 투자 할 것인지에 대한 결정은 매우 중요합니다. 결국, 평균적인 사람은 은퇴를 위해 절약 할 수있는 시간이 최대 40 년입니다. 그들은 주식 시장이 손익분기 점으로 돌아 오기까지 수십 년을 기다릴 수 없습니다.

평범한 사람은 어떻게 돈을 어디에 두어야합니까? 우리는 "세속적 시장주기"에있는 곳을 식별해야합니다. 역사는 많은 금융 시장이 약 17-20 년의 최고점에서 최저점까지의주기를 겪는 것으로 나타났습니다.

투자자들에게 한 가지 중요한 문제는 최고점부터 최저점까지, 그리고 다시 최저점까지 전체 "세속적주기"가 35 년이 걸릴 수 있다는 것입니다. 그것은 개인의 임금 수입 년의 큰 덩어리이며,주기의 단계를 올바르게 진행하는 데 아무런 실수가 거의 없습니다.

따라서 향후 10 년 동안 수익률에 영향을 줄 수 있기 때문에 우리가 사이클에서 어디에 있는지 결정하는 것이 필수적입니다. 사람들은 은퇴를 위해 최대 40 년의 수명을 다하기 때문에 우리가 어디에 있는지 모르면 실수와 손실로 이어집니다.

이러한주기의 최근 사례에는 1966 년부터 1983 년까지 미국 주식 시장이 상품이 급등하는 동안 아무것도하지 않은 기간이 포함됩니다. 1983 년부터 2000 년까지 미국 주식이 급등하고 상품이 급격히 떨어졌다. 2000 년부터 현재까지 주식이 하락하고 상품이 상승한 기간.

미국의 현재 사이클은 어디입니까? 2000 년에 시작된 주식의 현재 약세 시장을 정의하면 전체 약세 시장주기의 절반에 지나지 않을 수 있습니다.

채권? Paul Volcker가 인플레이션을 무너 뜨렸을 때 1981 년에 시작된 매우 불확실한 시장 (연방 준비 제도의 간섭 덕분에)이 확대되었습니다. 외국 투자자들이 기성품 판매자 인 것처럼 보이기 때문에 채권의 약세 시장이 가까이있을 수 있습니다.

상품? 우리가주기를 엄밀히 살펴보면 주식주기와 정반대 일 것입니다. 우리는 상승세주기의 절반 쯤에있는 것 같습니다.

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