뮤추얼 펀드 서비스

• 할 수있다 1, 2024

수백만 명의 개인 투자자가 뮤추얼 펀드를 보유하고 있기 때문에 뮤추얼 펀드 회사가 제공하는 가장 일반적인 유형의 서비스를 간략하게 살펴 보는 것이 매우 유리합니다.

1. 자동 투자: 정기적으로 "달러 비용 평균"을 유지하는 편리한 방법입니다. 돈은 정해진 간격으로 투자되며 추가 펀드 주식을 구매하기 위해 주주의 월급, 은행 또는 신용 조합 계좌에서 자동으로 공제됩니다.

2. 자동 재투자: 주주로서 배당 소득과 자본 이득 분배를 재투자하여 더 많은 주식을 구입할 수 있습니다.

3. 자동 인출: 주주는 지정된 펀드 계좌에서 정기 출금 일정을 설정할 수 있습니다. 일반적으로 계좌 잔고와 인출 금액에 대해서는 최소 금액이 필요합니다.

4. 자동 전화 서비스: 대부분의 뮤추얼 펀드 회사는 주주에게 무료 24 시간 자동 전화 서비스를 제공하여 현재 펀드 가격 및 수익을 얻고, 계좌 잔고를 검토하고, 수입 및 자본 이익 분배에 대한 최신 정보를 듣거나 최신 계정을 확인할 수 있습니다 업무. 자동 전화 서비스는 또한 다양한 "방법"정보 (예 : 중복 계좌 명세서를 주문하는 방법)를 제공 할 수 있습니다.

5. 쓰기 권한 확인: 수표 작성 서비스는 일반적으로 머니 마켓 계좌 및 일부 채권 자금에 사용할 수 있습니다. 수표 금액은 일반적으로 $ 250 또는 $ 500과 같은 특정 금액으로 제한됩니다. 다른 조건, 제한 및 조건이 적용될 수 있습니다.

6. 직접 입금: 주주는 자신의 급여, 연금 수표 또는 사회 보장 지불금의 일부 또는 전부를 지정된 펀드 계좌에 자동으로 입금하도록 선택할 수 있습니다.

7. 투자자 센터: 뮤추얼 펀드 주주는 무료 전화를 걸고 업무 시간 동안 전문적으로 훈련 된 투자자 대표와 대화 할 수 있습니다. 많은 뮤추얼 펀드 회사는 주주들에게 편의를 위해 연장 된 저녁과 주말 시간을 제공합니다.

8. 기록 보관: 뮤추얼 펀드 계정 명세서는 매우 철저하고 상세합니다. 여기에는 모든 주식 구매, 상환, 배당 및 자본 이득 분배 재투자 및 누적 주식 총계가 나열됩니다. 뮤추얼 펀드 회사의 수가 증가함에 따라 비용 기준이 주주의 계좌 명세서에 표시됩니다. 비용 기준은 상환으로 인한 자본 이득 또는 손실을 결정하는 데 중요합니다. 펀드 주주는 또한 과세 배당 및 단기 및 장기 자본 이득 분배에 대한 연말 명세서를받습니다.

9. 전화 자금 이체 및 상환: 대부분의 뮤추얼 펀드 회사는 주주가 한 펀드에서 다른 펀드로 전환하거나 전화로 펀드 주식을 교환 할 수 있도록합니다. 주주는 계정 신청 양식에서이 옵션을 선택할 수 있습니다. 일반적으로 무료 서비스입니다. 그러나 과도하고 단기적인 "거래"를 억제하기 위해 뮤추얼 펀드 회사는 허용 된 최소 금액을 초과하는 펀드 이체 수수료를 부과 할 수 있습니다.

10. 전신 송금: 많은 뮤추얼 펀드 회사는 주주들에게 전신 송금 서비스를 제공합니다. 일부 뮤추얼 펀드 회사는이 서비스에 대해 요금을 청구합니다. 또한 주주의 은행은 은행 송금에 대한 요금을 평가할 수 있습니다.

이러한 서비스 외에도 뮤추얼 펀드 회사는 기존의 모든 주주에게 무료로 제공되는 무료 분기 별 뉴스 레터, 무료 다운로드 가능한 양식, 재무 계산기 및 도구 및 그들의 대학 저축 계획과 같은 다양한 주제에 대한 투자자 교육 정보를 통해 시장 통찰력 및 논평을 제공합니다. 웹 사이트. 뮤추얼 펀드 회사는 끊임없이 변화하는 금융 환경과 투자자의 요구와 관심에 부응하기 위해 업계 자체의 치열한 경쟁을 언급하지 않고 항상 제품과 서비스의 배열을 확장하기 위해 노력하고 있습니다. 더 많은 제품은 더 많은 서비스가 필요합니다. 추가 서비스 중 일부는 유료입니다. 대형 뮤추얼 펀드 회사는 다음을 포함하지만 이에 국한되지 않는 뮤추얼 펀드의 범위를 넘어서는 제품 및 서비스를 제공 할 수 있습니다.

• 연금
• 자산 배분 프로그램
• 은행 저축 / 예금 증명서
• 중개 계좌
• 관리 계정
• 포트폴리오 분석
• 자산 관리


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