점들을 잇는

• 할 수있다 16, 2024

911 Attacks, Eliot Spitzer, Gross Judge는 공통점을 가지고 있습니다. 자금 세탁 및 테러 자금 조달. 파괴적인 911 공격에 연루된 사람들은 금융 거래와 관련이 있었고, 이로 인해 적기가 발생하고 조사가 시작되었습니다. 2001 년 9 월 이후 시행 된 조치의 결과로 만들어진 인식으로 인해 엘리엇 스피처 (Elliot Spitzer)가 개입 된 스캔들이 발생했습니다. 정상적인 패턴을 벗어난 일련의 거래로 인해 의심스러운 활동 보고서에 담긴 적기가 발생하여 매춘 링과 부패 제도와 함께 Spitzer 링크가 발견되었습니다. 그는 영리하고 존경받는 시민에서 최소한 많은 사람들에게 배운 교훈을 대표하는 부끄러운 사건으로 넘어갔습니다. 은행 계좌의 거래는 급여 예금, 청구서 지불 등과 같은 정상적인 거래를 반영합니다.이 패턴은 머니 오더와 계좌 이체 거래를 요청할 때 갑자기 깨졌습니다. 도달 지점은 Spitzer가 은행 임원들에게 그의 이름을 밝히지 말라고 요청한 순간이었습니다.

BSA / AML 시험 매뉴얼의 연방 금융 기관 시험위원회 (Federal Financial Institutions Examinations Council)에서 정의한 자금 세탁은 일련의 거래를 통해 잘못 획득 한 이익 또는 "더러운"돈을 처리하는 범죄 관행입니다. 결과적으로 자금은 깨끗하고 합법성으로 보입니다. 자금 세탁에는 일반적으로 세탁 과정의 모든 단계에서 통화가 포함되지 않습니다.

자금 세탁에는 기본적으로 세 가지 독립적 인 단계가 포함됩니다.
1, 놓기: 자금 세탁의 첫 번째이자 가장 취약한 단계입니다. 목표는 금융 기관이나 법 집행 기관의 관심을 끌지 않고 금융 시스템에 불법 수익을 도입하는 것입니다. 배치 기술에는보고 요구 사항을 피하기 위해 통화 예금을 구성하거나 법적 및 불법 기업의 통화 예금을 혼합하는 것이 포함됩니다. 예를 들어, $ 2,200, $ 1,900 및 $ 5,700의 세 예금을 만드는 경우

2. 레이어링: 금융 시스템 주위로 자금을 이동시킵니다. 혼동을 일으키고 종이 시험을 없애는 것이 목적입니다. 예 : 금액이 다른 은행 송금, 금융 기관의 여러 계좌 등

3. 완성:이 단계에서 자금 세탁의 궁극적 인 달성. 이 단계는 추가 거래를 통해 합법성의 모양을 만드는 데 사용됩니다. 예를 들어, 부동산 거래, 신탁 및 기타 자산. 목적은이 자금의 출처를 알리는 알리바이를 갖는 것입니다.

정의를 부여하는 역할을하는 판사조차 돈세탁이 나타내는 함정에 빠지는 것을 제외하고는 없습니다. 연방 수사 국 (Federal Bureau of Investigation)에 따르면, FBI에 따르면 미국 판사와 관련된 자금 세탁 및 부패 제도에서 일어난 일련의 사건들이 있습니다.

o GROSS 판사는 도난당한 보석류에서 밀매업자로 위장한 FBI 요원을 만났습니다.
o 여러 회의
o 그로스 판사와 그의 친구는 돈을 세탁하고 비밀 요원이 제공 한 도난 보석을 판매 할 것에 동의했습니다.
o GROSS는 이후 Freeport 레스토랑에 비밀 요원을 소개했습니다
o 소유자는 도난당한 보석 수익금을 세탁하기 위해이 계획에 합의했으며 또한 수익금이 바다에 의해 Café가 개최 한 케이터링 파티의 상품 인 것처럼 보이도록 가짜 송장을 작성하기로 동의했습니다.
o 비밀 요원을 위해 약 130,000 달러의 현금을 세탁하고 15-15 %를 유지했습니다.
o GROSS와 GRUTTADAURIA는 각각 비밀 요원이 제공 한 2 억 8 천만 달러 이상의 도난 보석을 판매 또는 판매하기로 합의했습니다.
(출처 : 연방 수사 국, FBI)

자금 세탁 및 테러 자금 조달 거래의 영향으로 전 세계가 흔들 렸습니다. 테러 자금 조달 거래에는 불법적 인 소스와 합법적 인 소스가 모두 포함됩니다. 불법 활동에는 강탈, 납치 및 마약 밀매가 포함됩니다. 비영리 단체를 위해 부적절하게 사용하는 것도 널리 퍼져 있습니다.

돈을 따르는 것이 열쇠입니다. 금융 거래는 조직의 경제적 상황 이상의 것을 보여줍니다. 법의학 회계사는 점을 연결합니다.