연말 뮤추얼 펀드 명세서 검토

• 할 수있다 1, 2024

좀 더“일하는”것처럼 보일지 모르지만 연말 뮤추얼 펀드 명세서를 검토하는 것은 재무 계획 관점에서 매우 유리합니다. 광범위하고 거시적 수준에서 연말 뮤추얼 펀드 명세서를 검토하면 투자 목표를 명확하게 구성 할 수 있습니다. 보다 복잡하고 미시적 인 수준에서, 연말 뮤추얼 펀드 명세서는 훌륭한 타임 라인 역할을합니다. “달러와 센트”로 측정 한 정확한“진보”를 측정하여 투자 계획의 강점과 약점을 정확하게 파악할 수 있습니다.

연말 뮤추얼 펀드 명세서의 검토를 시작하기 전에, 빠른 참조를 위해 펀드의 연례 보고서 사본, 뮤추얼 펀드 안내서 및 펀드 명세서를 수집 할 수 있습니다. 투자자는 펀드의 투자에 대한보다 자세한 분석을 얻기 위해 과거 기간 (예 : 지난 3 년) 동안 가장 최근 분기 및 연도의 성과를 비교하고자 할 수 있습니다. 공연.

뮤추얼 펀드 명세서에는 읽기 쉬운 형식으로 제시된 표준 정보 (약간의 차이가 있음)가 포함되어 있습니다. 일반적으로, 우리 중 많은 사람들이 가장 먼저하고 싶은 일은 연말 균형을 보는 것입니다. 우리가 숫자를 좋아한다면, 우리는 성명서의 나머지 부분을 읽지 않아도 될 것입니다! 결국 왜 돈을 벌어야합니까! 우리가 그 균형에 실망한다면, 우리는 더 많은 연구를하는 경향이 있습니다. 그럼에도 불구하고 여전히 전체 성명을 읽고 연구하기 위해 시간을 보내는 것이 현명합니다. 특히 관련이있는 특정 정보가 있습니다.

1. 펀드의 순자산 가치.

2. 시작 균형 또는 가치.

3. 종료 주식 잔고.

4. 배당금 재투자.

5. 자본 이득 재투자 (단기 및 장기).

6. 추가 기부.

7. 기말 잔고 또는 가치.

8. 투자 가치의 변화 (플러스 또는 마이너스).

9. 총 투자 자산 (예 : 뮤추얼 펀드)을 백분율 형식으로 표시합니다. 이 비율은 포트폴리오에서 다른 펀드 (또는 제품)의 상대적 규모를 나타내며 다양 화 정도를 나타냅니다.

10. 주당 비용 기준.

11. 과세 배당금.

12. 과세 대상 단기 및 장기 이익.

13. 주식 양도 (및 해당되는 경우 수수료).

14. 인출 (및 해당되는 경우 수수료).

15. 판매 비용 (해당되는 경우).

더 깊이 파고 들다

성명서를 읽은 후에는 개별 진행 상황을 측정하기 위해 더 심도있게 분석해야 할 핵심 항목이있을 수 있습니다. 많은 신규 투자자들과 놀랍게도 일부 노련한 투자자조차도 뮤추얼 펀드의 순 자산 가치에 지나치게 고정되어 있습니다. 펀드의 순자산 가치의 움직임을 추적하는 것은 일부 투자자에게 강박 관념이 될 수 있습니다. 순자산 가치는 가장 중요합니다. 우리 모두는 순 자산 가치가 증가하기를 원합니다 (누가 그렇지 않습니까?). 그러나 자신이 소유 한 주식의 수는 똑같이 중요합니다. 계정의 주식 수를 늘리면 레버리지를 높이는 데 도움이됩니다. 이론적으로 주식의 수가 증가함에 따라 재투자 된 배당금과 자본 이득, 궁극적으로 시간이 지남에 따라 투자 가치가 증가합니다.

많은 투자자들이 수수료 및 판매 부하는 영향을 무시하거나 과소 평가하는 경우가 많습니다. 로드 펀드는 판매 수수료 및 수수료와 관련하여 엄청나게 다릅니다. 무부하 펀드에도 수수료가 부과 될 수 있습니다! 일부로드 뮤추얼 펀드는 재투자 된 배당금과 추가 기부 또는 구매에도 판매 비용을 부과합니다. 시간이 지남에 따라 다양한 수수료와 수수료가 투자 수익률을 떨어 뜨릴 수 있습니다.

펀드에 대한 연간 기부액의 총액을 평가하십시오. 이 금액을 벤치 마크로 사용하여 목표 저축 및 투자 목표를 얼마나 효과적으로 달성하고 있는지 확인할 수 있습니다. 연말 뮤추얼 펀드 명세서는 귀중한 재무 계획 도구로, 개별 목표와 요구를 반영하는 투자 계획을 세우고 개선하는 데 활용할 수 있습니다.


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